Son yıllarda, kolay yoldan para kazanma düşüncesiyle banka hesaplarını kiralayan kişiler büyük bir tehlike ile karşı karşıya kalıyor. Dolandırıcıların tuzağına düşen banka hesap sahipleri, hapis cezası gibi ciddi yasal yaptırımlar ile karşılaşabiliyor.
Banka hesaplarını kiralayanlar genellikle "Hesabımız bloke olduğu için sizin hesabınızı kullanmamız gerek", "Kripto para ticareti yapacağız", "Borsa işlemleri için hesabınızı kullanmak istiyoruz" gibi vaatlerle ikna ediliyorlar. Ancak hesapları kiralayan dolandırıcılar, kara para aklama, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlar işleyebiliyorlar. Bu suçlardan dolayı hesap sahibi suçlanabiliyor ve cezai işlem uygulanabiliyor.
Kiralanan hesaplar, kripto para hesaplarına transfer edilerek, yabancı borsalarda paranın temizlenmesi sağlanabiliyor. Yasa dışı faaliyetler nedeniyle, hesap sahipleri cezai sorumluluk taşıyor.
Banka hesaplarını kiralayan kişiler, IBAN kiralama yoluyla da suç işlemiş oluyorlar. Bu kişiler nitelikli dolandırıcılık suçu gibi ağır suçlarla yargılanabiliyorlar. Yasa dışı bahis ve kripto para gibi alanlarda yapılan işlemler de, 3 ila 10 yıl hapis cezası ile sonuçlanabilir.
Birçok kişi, sadece birkaç yüz TL kar amacıyla hesap kiralama işine girmekte, fakat işledikleri suçlardan dolayı yüksek cezalara çarptırılmaktadır. Örneğin, ayakkabı boyacısı olarak çalışan bir kişi, banka hesabını kiralayarak kazanç sağlamayı hedeflemiş ancak dolandırıcılık suçlarına karışarak 180 yıl hapis cezası ile karşı karşıya kalmıştır.
